Pranie špinavých peňazí je a proces, pri ktorom sú zisky z nelegálnych aktivít „očistené“ alebo skryté, aby sa mohlo zdať, že majú zákonný pôvod.
Tí, ktorí sú zodpovední za túto operáciu, zarábajú sumy získané nezákonnou a trestnou činnosťou (ako je obchodovanie s drogami, korupcia, obchod so zbraňami, prostitúcia, trestné činy s goliermi, terorizmus, vydieranie, daňové podvody). skryté alebo skryté, ktoré sa objavujú v dôsledku legálnych obchodných operácií a ktoré môžu byť absorbované finančným systémom, prirodzene.
Veľké sumy peňazí sa často používajú v hotovosti na úhradu nákupu nehnuteľností, napríklad luxusných domov, automobilov alebo iného luxusného tovaru.
K praniu špinavých peňazí môže dôjsť rôznymi spôsobmi, napríklad zmiešaním nelegálnych peňazí s legálnym kapitálom spoločnosti a prezentovať ju ako svoj príjem, alebo tiež prostredníctvom spoločností založených na škrupinách, ktoré pracujú iba pre toto prax.
Ďalším spôsobom je spoluvina zamestnancov finančných inštitúcií, ktorí neinformujú orgány o vykonaných transakciách.
Pranie špinavých peňazí prostredníctvom internetu, elektronických prevodov alebo dovozu a vývozu, pokiaľ tovar sa kupuje za špinavé peniaze, ktorých vypátranie je ťažšie, sú ďalšími príkladmi utajenia kapitálu nedovolené.
Pranie špinavých peňazí sa dá stále robiť takzvanou „mravoučnou prácou“, keď sú peniaze je rozdelený medzi veľa ľudí, ktorí ho používajú bez toho, aby vzbudili podozrenie, pretože sú hodnotami malý.
V Brazílii sa tzv.Zákon o praní špinavých peňazí“(Zákon č. 9 613 z 3. marca 1998 a zákon č. 12 683 z 9. júla 2012) ustanovuje tresty za trestné činy„ prania špinavých peňazí “alebo zatajovania majetku, práv a hodnôt.
Trest za trestný čin prania špinavých peňazí sa pohybuje od troch do desiatich rokov väzenia, okrem toho je potrebné zaplatiť pokutu až do výšky 20 miliónov R dolárov.
Pozri tiež význam slova Kolónka 2.