การฟอกเงินเป็นนิพจน์ที่สร้างขึ้นเพื่อตั้งชื่อการนำเงินสกปรกเข้าสู่ระบบการเงินซึ่งดูเหมือนว่าจะมีต้นกำเนิดทางกฎหมาย
เป็นวิธีการปกปิดที่มาของทรัพย์สินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งอาจเป็นกรณีของเงินจากการค้ามนุษย์ การค้าประเวณี การทุจริต การเลี่ยงภาษี และอื่นๆ
คำว่า "การซัก" หมายถึงความคิดในการทำให้ดูสะอาดเพื่อให้ได้ผลจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
สำนวนนี้เกิดขึ้นในช่วงทศวรรษที่ 20 ในสหรัฐอเมริกา เมื่อมีการใช้ร้านซักรีดหลายสาขาเพื่อรับเงินสำหรับการให้บริการ ปรากฎว่าซักรีดเป็นเพียงส่วนหน้าและจะได้รับเงินสำหรับงานที่ไม่เคยทำ
การฟอกเงินทำงานอย่างไร
บริการเรียกเก็บเงินไม่เคยแสดงผลหรือเรียกเก็บเงินเกินกว่าที่ควรจะเป็นวิธีการปลอมแปลงที่มาของเงิน
ตัวแทนจำหน่ายที่ต้องการฝากเงินจากทราฟฟิคในธนาคาร เช่น สามารถโอนเงินไปยังบริษัทเชลล์ได้ สิ่งนี้ทำให้การฝากเงินโดยไม่มีใครสงสัยว่ามีต้นกำเนิดที่ซื่อสัตย์ บริษัท ได้รับค่าตอบแทนสำหรับงานที่ทำ
ตัวแทนจำหน่ายไม่สามารถทำเช่นนี้ได้ เนื่องจากเขาไม่มีทางพิสูจน์ได้ว่าที่มาของเงินนั้นถูกกฎหมาย
บัญชีที่เปิดในชื่อ “ส้ม” ก็ใช้กันอย่างแพร่หลายเช่นกัน “ส้ม” คือคนที่ “ให้ยืม” ชื่อเพื่อเปิดบัญชีและซ่อนตัวตนที่แท้จริงของผู้รับผลประโยชน์ พวกเขาทำเช่นนี้เพื่อแลกกับโบนัสที่ดี
นี่เป็นเพียงไม่กี่วิธีในการซ่อนที่มาที่แท้จริงของสินทรัพย์ ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการดำเนินการต่างๆ การเงิน (โดยมีจุดประสงค์เพื่อสร้างความสับสนให้กับสถาบัน) หรือแม้กระทั่งการส่งเงินไปยังที่หลบภาษีซึ่งเป็นความลับของธนาคาร รับประกัน
ดูด้วย: ข่าวที่อาจตกอยู่ในศัตรูและขนถ่าย
การฟอกเงินมีขั้นตอนอย่างไร?
การฟอกเงินเป็นผลมาจากสามขั้นตอนต่อไปนี้:
- อันดับ 1 - นำเงินสกปรกเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจเพื่อซ่อนที่มา
- การปกปิดครั้งที่ 2 - ทำให้ยากต่อการติดตามสินทรัพย์ที่ได้รับในทางที่สกปรก การย้ายเงินนั้นผ่านธุรกรรมทางการเงินต่างๆ
- บูรณาการครั้งที่ 3 - ใช้เงินที่ตอนนี้สะอาดแล้วสำหรับวงจรเศรษฐกิจใหม่
การป้องกันการฟอกเงิน
การอภิปรายเรื่องการป้องกันการฟอกเงินเกิดขึ้นใน อนุสัญญากรุงเวียนนา พ.ศ. 253188.
ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และด้วยการพัฒนาของอาชญากรรม ทางการมองหาวิธีลดเงินที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบมากขึ้น
เพื่อจุดประสงค์นี้ กฎหมายกำหนดให้มีขั้นตอนบางอย่าง ตัวอย่างคือเอกสารหลักฐานที่มาของเงินฝากจากจำนวนหนึ่ง หรือเงินฝากประจำจากช่วงเวลาที่เงินฝากถึงจำนวนหนึ่ง
FATF (กลุ่มปฏิบัติการทางการเงินด้านการฟอกเงิน/หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินเกี่ยวกับการลักลอบใช้เงิน) เป็นหน่วยงานที่แนะมาตรการป้องกันการฟอกเงินคนทั้งโลก
แต่ละประเทศมีภาระผูกพันที่จะนำมาตรการเหล่านี้ไปใช้ตามความเป็นจริง จากนั้นนำขั้นตอนและเครื่องมือมาใช้เช่น:
- ความรู้ของลูกค้า (รู้จักลูกค้าของคุณ - KYC)
- คะแนนความเสี่ยง
- การตรวจสอบธุรกรรม
- การฝึกอบรมส่วนบุคคล
- การตรวจสอบ
กฎหมายป้องกันการฟอกเงิน
ในบราซิล COAF (สภาควบคุมกิจกรรมทางการเงิน) เป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบในการป้องกันและตรวจสอบการฟอกเงิน
แนวปฏิบัตินี้ถูกกำหนดให้เป็นอาชญากรรมอิสระตั้งแต่ปี 2541 ผ่านกฎหมายหมายเลข 9613 เมื่อวันที่ 3 มีนาคม 2541 ซึ่งเป็นกฎหมายที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายหมายเลข 12,683 ปี 2555
