การฟอกเงิน: มันคืออะไร ทำงานอย่างไร และ มีขั้นตอนอย่างไร

การฟอกเงินเป็นนิพจน์ที่สร้างขึ้นเพื่อตั้งชื่อการนำเงินสกปรกเข้าสู่ระบบการเงินซึ่งดูเหมือนว่าจะมีต้นกำเนิดทางกฎหมาย

เป็นวิธีการปกปิดที่มาของทรัพย์สินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย ซึ่งอาจเป็นกรณีของเงินจากการค้ามนุษย์ การค้าประเวณี การทุจริต การเลี่ยงภาษี และอื่นๆ

คำว่า "การซัก" หมายถึงความคิดในการทำให้ดูสะอาดเพื่อให้ได้ผลจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

สำนวนนี้เกิดขึ้นในช่วงทศวรรษที่ 20 ในสหรัฐอเมริกา เมื่อมีการใช้ร้านซักรีดหลายสาขาเพื่อรับเงินสำหรับการให้บริการ ปรากฎว่าซักรีดเป็นเพียงส่วนหน้าและจะได้รับเงินสำหรับงานที่ไม่เคยทำ

การฟอกเงินทำงานอย่างไร

บริการเรียกเก็บเงินไม่เคยแสดงผลหรือเรียกเก็บเงินเกินกว่าที่ควรจะเป็นวิธีการปลอมแปลงที่มาของเงิน

ตัวแทนจำหน่ายที่ต้องการฝากเงินจากทราฟฟิคในธนาคาร เช่น สามารถโอนเงินไปยังบริษัทเชลล์ได้ สิ่งนี้ทำให้การฝากเงินโดยไม่มีใครสงสัยว่ามีต้นกำเนิดที่ซื่อสัตย์ บริษัท ได้รับค่าตอบแทนสำหรับงานที่ทำ

ตัวแทนจำหน่ายไม่สามารถทำเช่นนี้ได้ เนื่องจากเขาไม่มีทางพิสูจน์ได้ว่าที่มาของเงินนั้นถูกกฎหมาย

บัญชีที่เปิดในชื่อ “ส้ม” ก็ใช้กันอย่างแพร่หลายเช่นกัน “ส้ม” คือคนที่ “ให้ยืม” ชื่อเพื่อเปิดบัญชีและซ่อนตัวตนที่แท้จริงของผู้รับผลประโยชน์ พวกเขาทำเช่นนี้เพื่อแลกกับโบนัสที่ดี

นี่เป็นเพียงไม่กี่วิธีในการซ่อนที่มาที่แท้จริงของสินทรัพย์ ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการดำเนินการต่างๆ การเงิน (โดยมีจุดประสงค์เพื่อสร้างความสับสนให้กับสถาบัน) หรือแม้กระทั่งการส่งเงินไปยังที่หลบภาษีซึ่งเป็นความลับของธนาคาร รับประกัน

ดูด้วย: ข่าวที่อาจตกอยู่ในศัตรูและขนถ่าย

การฟอกเงินมีขั้นตอนอย่างไร?

ขั้นตอนการฟอกเงิน

การฟอกเงินเป็นผลมาจากสามขั้นตอนต่อไปนี้:

• อันดับ 1 - นำเงินสกปรกเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจเพื่อซ่อนที่มา
• การปกปิดครั้งที่ 2 - ทำให้ยากต่อการติดตามสินทรัพย์ที่ได้รับในทางที่สกปรก การย้ายเงินนั้นผ่านธุรกรรมทางการเงินต่างๆ
• บูรณาการครั้งที่ 3 - ใช้เงินที่ตอนนี้สะอาดแล้วสำหรับวงจรเศรษฐกิจใหม่

การป้องกันการฟอกเงิน

การอภิปรายเรื่องการป้องกันการฟอกเงินเกิดขึ้นใน อนุสัญญากรุงเวียนนา พ.ศ. 253188.

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และด้วยการพัฒนาของอาชญากรรม ทางการมองหาวิธีลดเงินที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบมากขึ้น

เพื่อจุดประสงค์นี้ กฎหมายกำหนดให้มีขั้นตอนบางอย่าง ตัวอย่างคือเอกสารหลักฐานที่มาของเงินฝากจากจำนวนหนึ่ง หรือเงินฝากประจำจากช่วงเวลาที่เงินฝากถึงจำนวนหนึ่ง

FATF (กลุ่มปฏิบัติการทางการเงินด้านการฟอกเงิน/หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินเกี่ยวกับการลักลอบใช้เงิน) เป็นหน่วยงานที่แนะมาตรการป้องกันการฟอกเงินคนทั้งโลก

แต่ละประเทศมีภาระผูกพันที่จะนำมาตรการเหล่านี้ไปใช้ตามความเป็นจริง จากนั้นนำขั้นตอนและเครื่องมือมาใช้เช่น:

• ความรู้ของลูกค้า (รู้จักลูกค้าของคุณ - KYC)
• คะแนนความเสี่ยง
• การตรวจสอบธุรกรรม
• การฝึกอบรมส่วนบุคคล
• การตรวจสอบ

กฎหมายป้องกันการฟอกเงิน

ในบราซิล COAF (สภาควบคุมกิจกรรมทางการเงิน) เป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบในการป้องกันและตรวจสอบการฟอกเงิน

แนวปฏิบัตินี้ถูกกำหนดให้เป็นอาชญากรรมอิสระตั้งแต่ปี 2541 ผ่านกฎหมายหมายเลข 9613 เมื่อวันที่ 3 มีนาคม 2541 ซึ่งเป็นกฎหมายที่แก้ไขเพิ่มเติมโดยกฎหมายหมายเลข 12,683 ปี 2555