Сега старата Open Bank е Open Finance и промяната надхвърля името. В края на краищата Централната банка позволи на финансовите институции да търсят клиентски записи, за да предлагат кредитни линии със специални условия.
По този начин се очаква да облагодетелства още повече хора, които търсят по-добри възможности за изплащане, лихви и условия на плащане. Въпреки това ще е необходимо клиентът да разреши разпространението на неговата лична информация, за да гарантира всяко кредитно предложение от отворени финанси.
виж повече
Desenrola Brasil: Програмата за предоговаряне на дълг покрива Fies...
Бенефициентите, родени през ноември и декември, вече могат да изтеглят...
Прочетете още: Sim Digital: Caixa Econômica предлага микрокредит за негативи.
Какви са предимствата на Open Finance?
Банките печелят най-много от тази нова възможност, тъй като вече ще имат много по-широк набор от контакти от преди. От друга страна, конкуренцията става все по-голяма и това може да генерира по-добри кредитни условия за клиентите.
Така очакванията са с този нов стимул банките да могат да предлагат кредити с по-добри условия на плащане и по-голям брой вноски.
По този начин споделянето на лични данни в платформата също може да бъде интересна инициатива за клиента.
Например, самата банка може да се опита да проведе нови преговори с банката, използвайки стойности, лихви и условия от други институции като аргументи. Следователно шансовете да получите заем, който се побира в джоба ви, са много по-големи.
Мога ли да поверя данните си на Open Finance?
Решението за споделяне или не на данните ще бъде изключително за всеки от клиентите. Мнозина обаче са загрижени, че данните им ще бъдат разкрити твърде много.
В този случай винаги е важно да запомните, че Open Finance работи с одобрението на Централната банка и че споделянето на данни винаги включва ниво на риск.
В края на краищата може да има нахлуване в данни, включително банки, така че рискът винаги ще съществува. Това означава, че всеки човек ще трябва да прецени колко е риск и колко е предимство.
