Le blanchiment d'argent est un processus dans lequel les profits générés par des activités illégales sont « purifiés » ou cachés afin qu'ils puissent apparaître comme ayant une origine licite.
Les responsables de cette opération rendent les sommes obtenues par le biais d'activités illicites et criminelles (telles que le trafic de drogue, corruption, commerce d'armes, prostitution, crimes en col blanc, terrorisme, extorsion, fraude fiscale, entre autres) sont déguisé ou caché, apparaissant à la suite d'opérations commerciales légales et pouvant être absorbé par le système financier, naturellement.
De grosses sommes d'argent sont souvent utilisées en espèces pour payer l'achat de biens immobiliers, tels que des maisons de luxe, ou des voitures et autres produits de luxe, par exemple.
Le blanchiment d'argent peut se produire de plusieurs manières, par exemple en mélangeant de l'argent illégal avec du capital légal d'une entreprise et la présentant comme son chiffre d'affaires, ou encore à travers des sociétés écrans, qui ne travaillent que pour cette entraine toi.
Une autre voie est la complicité des employés des institutions financières, qui n'informent pas les autorités des transactions effectuées.
Blanchiment d'argent effectué via Internet, par virements électroniques, ou import et export, lorsque le les biens sont achetés avec de l'argent sale, étant plus difficiles à retracer, sont d'autres exemples de dissimulation du capital illicite.
Le blanchiment d'argent peut toujours être effectué par le biais du « travail de fourmi », lorsque l'argent est partagé entre de nombreuses personnes qui l'utilisent sans éveiller les soupçons car ce sont des valeurs petit.
Au Brésil, le soi-disant «Loi sur le blanchiment d'argent» (Loi n° 9 613 du 3 mars 1998 et loi n° 12 683 du 9 juillet 2012) prévoit des sanctions pour les délits de « blanchiment » ou de recel de biens, de droits et de valeurs.
La peine pour le crime de blanchiment d'argent va de trois à dix ans de prison, en plus d'une amende pouvant aller jusqu'à 20 millions de reais.
Voir aussi la signification de Encadré 2.
