Відмивання грошей - це вислів, створений для позначення введення брудних грошей у фінансову систему, що робить їх, мабуть, легальними.
Це спосіб приховати джерело незаконно отриманого активу. Це може бути у випадку грошей від торгівлі людьми, проституції, корупції, ухилення від сплати податків та інших.
Термін "миття" стосується ідеї надати видимість чистоти вигоді, отриманій в результаті незаконної діяльності.
Вираз виник у 20-х роках у Сполучених Штатах, коли мережа білизни використовувалася для отримання грошей за надані послуги. Виявляється, білизна була лише фасадом, і вона отримає гроші за роботу, яку ніколи не виконувала.
Як працює відмивання грошей?
Платіжні послуги ніколи не надавались або виставляли рахунки більше, ніж мали б, - це способи замаскувати походження грошей.
Наприклад, дилер, який хоче внести гроші за рахунок трафіку в банку, може переказати суму фірмі-оболонці. Це робить депозит, ніхто не підозрюючи про його чесне походження, адже компанія платить за роботу, яку вона виконує.
Дилер не міг цього зробити, оскільки він не може довести, що походження грошей є законним.
Також широко використовуються рахунки, відкриті на ім’я «апельсини». "Апельсини" - це люди, які "позичають" своє ім'я для відкриття рахунків та приховують справжню особу свого бенефіціара. Вони роблять це в обмін на хороший бонус.
Це лише кілька способів приховати справжнє походження активу, що також можна зробити за допомогою різних операцій. фінансові (з метою заплутати установи), або навіть направити гроші в податкові гавані, де є банківська таємниця гарантовано.
Дивіться також: Новини, які можуть потрапити в Enem і Vestibular
Які етапи відмивання грошей?
Відмивання грошей є результатом наступних трьох фаз:
- 1 місце - Ввести брудні гроші в економічну систему, щоб приховати їх походження.
- 2-е приховування - Ускладніть відстеження активу, заробленого брудним способом, переміщуючи ці гроші за допомогою різних фінансових операцій.
- 3-я інтеграція - Використовуйте гроші, які на цьому етапі вже є чистими, для нового економічного кола.
Запобігання відмиванню грошей
Дискусія щодо запобігання відмиванню грошей виникла в Росії 1988 Віденська конвенція.
З роками, а також із вдосконаленням злочинності, влада все частіше шукає шляхи звуження входу незаконних грошей у систему.
Для цього законодавство вимагає певних процедур. Прикладами є документальне підтвердження походження вкладу з певної суми або звичайні вклади з моменту їх досягнення певної суми.
FATF (Група фінансових дій з відмивання грошей /Робоча група з питань фінансових дій щодо відмивання грошей) - орган, який рекомендує заходи протидії відмиванню грошей для всього світу.
Кожна країна зобов'язана прийняти ці заходи відповідно до її реальності. З них реалізовані процедури та інструменти, такі як:
- Знання клієнтів (Знай свого клієнта - KYC)
- Рейтинг ризику
- Моніторинг транзакцій
- Персональний тренінг
- Аудит
Закон про запобігання відмиванню грошей
У Бразилії COAF (Рада з контролю за фінансовою діяльністю) є органом, відповідальним за запобігання та перевірку відмивання грошей.
Ця практика визначається як самостійний злочин з 1998 року згідно із Законом № 9613 від 3 березня 1998 р., Законом, який був змінений Законом № 12 683 від 2012 р.