Penningtvätt är en process där vinster som genereras från olagliga aktiviteter "renas" eller döljs så att de kan tyckas ha ett lagligt ursprung.
De som är ansvariga för denna operation gör de belopp som erhålls genom olaglig och kriminell verksamhet (såsom narkotikahandel, korruption, vapenhandel, prostitution, tjänstemän, terrorism, utpressning, skattebedrägeri, bland andra) är förklädd eller dold, framträder som ett resultat av laglig kommersiell verksamhet och som kan absorberas av det finansiella systemet, naturligtvis.
Stora summor används ofta kontant för att betala för köp av fastigheter, till exempel lyxhus eller bilar och andra lyxvaror.
Penningtvätt kan ske på ett antal sätt, till exempel blandning av olagliga pengar med lagligt kapital av ett företag och presenterar det som sina intäkter, eller också genom skalföretag, som bara arbetar för detta öva.
Ett annat sätt är medarbetarna hos finansinstitut som inte informerar myndigheterna om de genomförda transaktionerna.
Penningtvätt sker via internet, via elektroniska överföringar, eller import och export, där varor köps med smutsiga pengar, vilket är svårare att spåra, är andra exempel på kapitalförbrukning olaglig.
Penningtvätt kan fortfarande göras genom så kallat ”myraarbete”, när pengarna delas mellan många människor som använder det utan att väcka misstankar för att de är värden små.
I Brasilien har den så kallade ”Lag om penningtvätt”(Lag nr 9 613 av den 3 mars 1998 och lag nr 12 683 av den 9 juli 2012) föreskriver påföljder för brott med” tvätt ”eller döljande av tillgångar, rättigheter och värden.
Påföljden för penningtvätt brott sträcker sig från tre till tio års fängelse, förutom att betala en böter på upp till 20 miljoner dollar.
Se även innebörden av Ruta 2.
