Отмывание денег - это выражение, созданное для обозначения внедрения грязных денег в финансовую систему, при котором создается впечатление, что они имеют законное происхождение.
Это способ скрыть источник незаконно полученного актива. Это могут быть деньги от торговли людьми, проституции, коррупции, уклонения от уплаты налогов и т. Д.
Термин «стирка» относится к идее создания видимости чистой прибыли, полученной в результате незаконной деятельности.
Выражение появилось в 20-х годах в США, когда сеть прачечных использовалась для получения денег за оказанные услуги. Оказывается, стирка была лишь прикрытием, и ей заплатили за работу, которую она никогда не выполняла.
Как работает отмывание денег?
Биллинговые услуги никогда не оказывались или выставляли счета больше, чем следовало бы, - это способы скрыть происхождение денег.
Например, дилер, который хочет внести деньги из трафика в банке, может перевести эту сумму подставной компании. Это делает депозит, никто не подозревает о его честном происхождении, в конце концов, компании платят за работу, которую она выполняет.
Дилер не может этого сделать, поскольку у него нет возможности доказать, что происхождение денег законное.
Также широко используются счета, открытые на «апельсины». «Апельсины» - это люди, которые «одалживают» свое имя для открытия счетов и скрывают истинную личность своего бенефициара. Они делают это в обмен на хороший бонус.
Это всего лишь несколько способов скрыть истинное происхождение актива, что также можно сделать с помощью различных операций. финансовые (с целью запутать учреждения) или даже отправка денег в налоговые убежища, где сохраняется банковская тайна. гарантировано.
Смотрите также: Новости, которые могут попасть в Enem и Vestibular
Какие этапы отмывания денег?
Отмывание денег происходит в следующие три этапа:
- 1-е место - Ввести грязные деньги в экономическую систему, чтобы скрыть их происхождение.
- 2-е укрытие - Сделайте сложным отслеживание активов, заработанных грязным способом, перемещая эти деньги через различные финансовые транзакции.
- 3-я интеграция - Используйте деньги, которые на данном этапе уже чистые, для нового экономического контура.
Предотвращение отмывания денег
Дискуссия о предотвращении отмывания денег возникла в Венская конвенция 1988 г..
С годами и с ростом преступности власти все чаще ищут способы сузить попадание незаконных денег в систему.
Для этого законодательством требуются определенные процедуры. Примеры - документальное подтверждение происхождения депозита от определенной суммы или регулярные депозиты с момента, когда они достигают определенной суммы.
ФАТФ (Группа финансовых мер борьбы с отмыванием денег /Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) - это орган, который рекомендует меры по борьбе с отмыванием денег для всего мира.
Каждая страна обязана принимать эти меры в соответствии со своей реальностью. Из них реализуются процедуры и инструменты, такие как:
- Знание клиентов (Знай своего клиента - KYC)
- Уровень риска
- Мониторинг транзакций
- Индивидуальная тренировка
- Аудит
Закон о предотвращении отмывания денег
В Бразилии COAF (Совет по контролю за финансовой деятельностью) является органом, ответственным за предотвращение и проверку отмывания денег.
Эта практика квалифицируется как самостоятельное преступление с 1998 года на основании Закона № 9613 от 3 марта 1998 года, который был изменен Законом № 12683 от 2012 года.