Pranie brudnych pieniędzy to proces, w którym zyski generowane z nielegalnej działalności są „oczyszczane” lub ukrywane, aby mogły wydawać się, że mają legalne pochodzenie;.
Osoby odpowiedzialne za tę operację zarabiają kwoty uzyskane w wyniku nielegalnej i przestępczej działalności (takiej jak handel narkotykami, korupcja, handel bronią, prostytucja, przestępstwa białych kołnierzyków, terroryzm, wymuszenia, oszustwa podatkowe, między innymi) zamaskowane lub ukryte, pojawiające się w wyniku legalnych operacji handlowych, które mogą zostać wchłonięte przez system finansowy, naturalnie.
Duże kwoty pieniędzy są często wykorzystywane w gotówce do opłacenia zakupu nieruchomości, takich jak na przykład luksusowe domy lub samochody i inne luksusowe towary.
Pranie pieniędzy może odbywać się na wiele sposobów, na przykład mieszając nielegalne pieniądze z legalnym kapitałem firmy i prezentując to jako jej przychód, lub też przez firmy przykrywki, które tylko na to pracują ćwiczyć.
Innym sposobem jest współudział pracowników instytucji finansowych, którzy nie informują władz o przeprowadzanych transakcjach.
Pranie brudnych pieniędzy przez internet, przelewy elektroniczne lub import i eksport, w przypadku gdy towary kupowane za brudne pieniądze, trudniejsze do wyśledzenia, to inne przykłady ukrycia kapitału nielegalny.
Pranie brudnych pieniędzy może nadal odbywać się poprzez tak zwaną „pracę mrówkową”, gdy pieniądze dzieli się na wiele osób, które korzystają z niego bez wzbudzania podejrzeń, ponieważ są to wartości mały.
W Brazylii tzw.Prawo dotyczące prania pieniędzy” (ustawa nr 9613 z 3 marca 1998 r. i ustawa nr 12 683 z 9 lipca 2012 r.) przewiduje kary za przestępstwa „prania” lub ukrywania aktywów, praw i wartości.
Kara za przestępstwo prania pieniędzy wynosi od trzech do dziesięciu lat więzienia, oprócz grzywny w wysokości do 20 milionów BRL.
Zobacz także znaczenie Pudełko 2.
