자금 세탁은 불법 행위로 인해 발생한 수익이 합법적 인 출처를 가진 것처럼 보이도록 "정제"되거나 숨겨지는 프로세스.
이 작업에 대한 책임이있는 사람들은 불법 및 범죄 활동 (예: 마약 밀매, 부패, 무기 거래, 매춘, 사무직 범죄, 테러, 갈취, 세금 사기 등) 합법적 인 상업적 운영의 결과로 나타나고 금융 시스템에 흡수 될 수있는 위장 또는 숨겨진 당연히.
예를 들어, 고급 주택이나 자동차 및 기타 고급 상품과 같은 부동산 구매를 위해 많은 돈이 현금으로 사용되는 경우가 많습니다.
자금 세탁은 불법 자금과 법적 자본을 혼합하는 등 여러 가지 방법으로 발생할 수 있습니다. 회사의 수익으로 제시하거나이를 위해 일하는 쉘 회사를 통해 연습.
또 다른 방법은 수행 된 거래에 대해 당국에 알리지 않는 금융 기관 직원의 공모입니다.
인터넷, 전자 이체 또는 수입 및 수출을 통한 자금 세탁 상품은 더러운 돈으로 구매하고 추적하기가 더 어렵고 자본 은폐의 다른 예입니다. 불법.
돈세탁은 여전히 소위“개미 노동”을 통해 이루어질 수 있습니다. 가치이기 때문에 의심을 일으키지 않고 사용하는 많은 사람들에게 나누어 져 있습니다. 작은.
브라질에서는 소위“자금 세탁법”(1998 년 3 월 3 일 법률 번호 9,613 및 2012 년 7 월 9 일 법률 번호 12,683)는 "세탁"범죄 또는 자산, 권리 및 가치 은닉에 대한 처벌을 규정합니다.
돈세탁 범죄에 대한 형벌은 징역 3 년에서 10 년까지이며 최대 2 천만 루피의 벌금을 내야합니다.
의미 참조 상자 2.