Pencucian uang adalah proses di mana keuntungan yang dihasilkan dari aktivitas ilegal "dimurnikan" atau disembunyikan sehingga terlihat memiliki asal yang sahful.
Mereka yang bertanggung jawab untuk operasi ini membuat jumlah yang diperoleh melalui kegiatan ilegal dan kriminal (seperti perdagangan narkoba, korupsi, perdagangan senjata, prostitusi, kejahatan kerah putih, terorisme, pemerasan, penggelapan pajak, antara lain) adalah terselubung atau tersembunyi, yang muncul sebagai akibat dari operasi komersial yang sah dan dapat diserap oleh sistem keuangan, tentu saja.
Uang dalam jumlah besar sering digunakan secara tunai untuk membayar pembelian properti, seperti rumah mewah, atau mobil dan barang mewah lainnya, misalnya.
Pencucian uang dapat terjadi dengan beberapa cara, seperti mencampurkan uang haram dengan modal yang sah perusahaan dan menyajikannya sebagai pendapatannya, atau juga melalui perusahaan cangkang, yang hanya berfungsi untuk ini praktek.
Cara lain adalah keterlibatan karyawan lembaga keuangan, yang tidak memberi tahu pihak berwenang tentang transaksi yang dilakukan.
Pencucian uang yang dilakukan melalui internet, melalui transfer elektronik, atau impor dan ekspor, di mana: barang dibeli dengan uang kotor, lebih sulit dilacak, adalah contoh lain dari penyelewengan modal capital dilarang.
Pencucian uang masih bisa dilakukan melalui apa yang disebut “pekerjaan semut”, ketika uang dibagi di antara banyak orang yang menggunakannya tanpa menimbulkan kecurigaan karena itu adalah nilai kecil.
Di Brasil, apa yang disebut “Hukum Pencucian Uang” (UU No. 9.613, 3 Maret 1998 dan UU No. 12.683, 9 Juli 2012) mengatur hukuman untuk kejahatan “pencucian” atau penyembunyian aset, hak dan nilai.
Hukuman untuk kejahatan pencucian uang berkisar antara tiga sampai sepuluh tahun penjara, di samping membayar denda hingga R$20 juta.
Lihat juga arti dari Kotak 2.
