Zbog ekonomske krize u našoj zemlji prolazak kroz razdoblja skučenosti, nažalost, postao je sasvim uobičajen. A time su mnogi Brazilci "prljali" imena zbog neplaćenih dugova. Ali znate li što se događa s dugovima koje ne platite? To je ono što ćemo ovdje objasniti. Nastavite čitati i saznajte što se događa nakon pet godina neotplaćenih obveznica.
Čitaj više: Sim Digital: Caixa Econômica nudi mikrokredite za negative
vidi više
Astrologija i genij: OVO su 4 najbriljantnija znaka...
iPhonei koji nisu uspjeli: 5 lansiranja koje je javnost odbila!
“Propadaju” li neplaćeni dugovi?
Mnogi koriste pojam "zastara" za upućivanje na zastaru duga, odnosno kada prekorači svoje razdoblje valjanosti. Međutim, u praksi takvi dugovi nemaju točno rok zastare.
Dakle, ne propisuje se otvoren naslov, ali se ime dužnika može ukloniti iz agencija za kreditnu zaštitu, poput Serasa i sličnih. Međutim, evidencija neplatiša ostaje aktivna, posebice ako je dug bankarske prirode, te ih onemogućuje u postavljanju nekih financijskih zahtjeva.
To se događa, primjerice, ako dužnik želi podnijeti zahtjev za kreditnu karticu, financiranje ili zajmove. Financijske institucije imaju pristup registru neplatiša i mogu, ali i ne moraju ispuniti zahtjev. Dakle, većina njih uskraćuje usluge zbog nedostatka prošlih uplata.
Koliko je potrebno da dug zastarijeva?
Općenito, dugu je potrebno 5 godina nakon dospijeća da istekne. Međutim, obveznice se neće prestati naplaćivati nakon tog razdoblja. To je zato što kada bi se dug jednostavno oprostio zbog vremena u kojem je kasnio, mnogi bi to iskoristili da iskoriste i ne bi poštovali svoje dogovore.
Stoga se događa da kreditno posredovanje ukloni ime dužnika sa svog popisa naplate. Ova praksa je zakonska odluka, a vrijeme potrebno za to može se razlikovati ovisno o svakoj situaciji.
Međutim, važno je napomenuti da, čak i ako su pozivi za naplatu prestali, nije došlo do oprosta duga i vjerovnik i dalje ima pravo na iznos. Kao rezultat toga, kada pokušaji prijateljskih pregovora ne uspiju, naplata se odvija na sudu.
