Pranje novca izraz je stvoren za imenovanje uvođenja prljavog novca u financijski sustav čineći da se čini da ima legalno podrijetlo.
To je način skrivanja izvora nezakonito stečene imovine. To može biti slučaj novca od trgovine ljudima, prostitucije, korupcije, utaje poreza i drugih.
Izraz "pranje" odnosi se na ideju da se izgledom čistoće pribavi dobitak koji proizlazi iz ilegalne aktivnosti.
Izraz je nastao 20-ih godina u Sjedinjenim Državama, kada se lanac praonica rublja koristio za primanje novca za pružene usluge. Ispada da je rublje bilo samo paravan i da će mu biti plaćeni poslovi koje nikada nije radio.
Kako funkcionira pranje novca?
Usluge naplate nikada nisu pružene ili naplaćuju više nego što bi trebali biti načini da se prikrije podrijetlo novca.
Na primjer, trgovac koji želi položiti novac od prometa u banci, taj iznos može prenijeti u tvrtku u ljusci. To čini polog, a da nitko ne sumnja u njegovo iskreno podrijetlo, uostalom, tvrtka se plaća za posao koji obavlja.
Trgovac to nije mogao učiniti, jer ne može dokazati da je podrijetlo novca legalno.
Računi otvoreni na ime "naranče" također se široko koriste. "Naranče" su ljudi koji "posuđuju" svoje ime da bi otvorili račune i sakrili pravi identitet svog korisnika. To čine u zamjenu za dobar bonus.
Ovo je samo nekoliko načina kako sakriti pravo podrijetlo imovine, što se također može učiniti kroz razne operacije. financijska (s ciljem zbunjivanja institucija), ili čak slanje novca u porezne oaze, gdje je bankarska tajna Zagarantiran.
Pogledajte i: Vijesti koje bi mogle pasti u Enem i Vestibular
Koje su faze pranja novca?
Pranje novca proizlazi iz sljedeće tri faze:
- 1. mjesto - Uvesti prljavi novac u ekonomski sustav kako bi se sakrilo njegovo podrijetlo.
- 2. prikrivanje - Omogućite praćenje imovine zarađene na prljav način, premještajući taj novac kroz razne financijske transakcije.
- 3. integracija - Iskoristite novac koji je u ovoj fazi već čist za novi ekonomski krug.
Sprečavanje pranja novca
Rasprava o sprečavanju pranja novca nastala je godine Bečka konvencija iz 1988. godine.
Tijekom godina, a s poboljšanjem kriminala, vlasti sve više traže načine kako suziti ulazak ilegalnog novca u sustav.
U tu svrhu zakonodavstvo zahtijeva određene postupke. Primjeri su dokumentarni dokazi o podrijetlu depozita od određenog iznosa ili redoviti depoziti od trenutka kada dosegnu određeni iznos.
FATF (Financijska akcijska skupina za pranje novca /Radna skupina za financijsku akciju za pranje novca) je tijelo koje za cijeli svijet preporučuje mjere protiv pranja novca.
Svaka država ima obvezu usvojiti ove mjere prema svojoj stvarnosti. Od njih se provode postupci i alati, kao što su:
- Znanje kupaca (Upoznajte svog kupca - KYC)
- Ocjena rizika
- Praćenje transakcija
- Osobni trening
- Revizija
Zakon o sprečavanju pranja novca
U Brazilu je COAF (Vijeće za kontrolu financijskih aktivnosti) tijelo odgovorno za sprečavanje i inspekciju pranja novca.
Ova praksa konfigurirana je kao neovisno kazneno djelo od 1998. godine Zakonom br. 9613 od 3. ožujka 1998., zakonom koji je izmijenjen Zakonom br. 12,683 iz 2012.
