मनी लॉन्ड्रिंग एक है प्रक्रिया जहां अवैध गतिविधियों से उत्पन्न लाभ को "शुद्ध" या छुपाया जाता है ताकि वे एक वैध मूल के प्रतीत हो सकें.
इस ऑपरेशन के लिए जिम्मेदार लोग अवैध और आपराधिक गतिविधियों (जैसे नशीले पदार्थों की तस्करी, भ्रष्टाचार, हथियारों का व्यापार, वेश्यावृत्ति, सफेदपोश अपराध, आतंकवाद, जबरन वसूली, कर धोखाधड़ी, अन्य) हैं) प्रच्छन्न या छिपा हुआ, कानूनी वाणिज्यिक संचालन के परिणामस्वरूप प्रकट होता है और जिसे वित्तीय प्रणाली द्वारा अवशोषित किया जा सकता है, सहज रूप में।
उदाहरण के लिए, लक्जरी घरों, या कारों और अन्य विलासिता के सामान जैसे संपत्ति की खरीद के लिए भुगतान करने के लिए बड़ी मात्रा में धन का उपयोग अक्सर नकद में किया जाता है।
मनी लॉन्ड्रिंग कई तरीकों से हो सकती है, जैसे कि अवैध धन को कानूनी पूंजी के साथ मिलाना एक कंपनी का और इसे अपने राजस्व के रूप में प्रस्तुत करना, या शेल कंपनियों के माध्यम से भी, जो केवल इसके लिए काम करती हैं अभ्यास।
दूसरा तरीका वित्तीय संस्थानों के कर्मचारियों की मिलीभगत है, जो किए गए लेनदेन के बारे में अधिकारियों को सूचित नहीं करते हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग इंटरनेट के माध्यम से, इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण, या आयात और निर्यात के माध्यम से किया जाता है, जहां माल गंदे पैसे से खरीदा जाता है, जिसका पता लगाना अधिक कठिन होता है, पूंजी प्रसार के अन्य उदाहरण हैं अवैध
मनी लॉन्ड्रिंग अभी भी तथाकथित "चींटी के काम" के माध्यम से किया जा सकता है, जब पैसा कई लोगों के बीच विभाजित है जो बिना किसी संदेह के इसका उपयोग करते हैं क्योंकि वे मूल्य हैं छोटा।
ब्राजील में तथाकथित "मनी लॉन्ड्रिंग कानून(कानून संख्या 9,613, 3 मार्च 1998 और कानून संख्या 12,683, 9 जुलाई 2012) "शोधन" या संपत्ति, अधिकारों और मूल्यों को छिपाने के अपराधों के लिए दंड का प्रावधान करता है।
मनी लॉन्ड्रिंग के अपराध के लिए जुर्माना तीन से दस साल तक की जेल है, इसके अलावा $20 मिलियन तक का जुर्माना भी देना है।
यह भी देखें बॉक्स 2.