Rahanpesu on ilmaus, joka on luotu nimittämään likaantuneen rahan tuominen rahoitusjärjestelmään, mikä näyttää siltä, että sillä on laillinen alkuperä.
Se on tapa piilottaa laittomasti hankitun omaisuuden lähde. Tämä voi koskea ihmiskaupasta, prostituutiosta, korruptiosta, veronkierrosta ja muusta peräisin olevaa rahaa.
Termi "pesu" viittaa ajatukseen antaa puhtauden ilme laittomasta toiminnasta saatavalle voitolle.
Ilmaisu syntyi 20-luvulla Yhdysvalloissa, kun pesulaketjua käytettiin rahan vastaanottamiseen suoritetuista palveluista. On käynyt ilmi, että pesula oli vain etuosa ja että se on maksettu töistä, joita se ei koskaan tehnyt.
Kuinka rahanpesu toimii?
Laskutuspalvelut eivät ole koskaan tuottaneet tai laskuttaneet enemmän kuin niiden pitäisi olla keinoja peittää rahan alkuperä.
Jälleenmyyjä, joka haluaa tallettaa rahaa esimerkiksi pankin liikenteestä, voi siirtää summan kuoriyritykselle. Tämä tekee talletuksen, kenenkään epäilemättä sen rehellistä alkuperää, yritykselle maksetaan loppujen lopuksi työstään.
Jälleenmyyjä ei voinut tehdä tätä, koska hänellä ei ole mitään keinoa osoittaa, että rahan alkuperä on laillinen.
Myös appelsiinien nimissä avattuja tilejä käytetään laajasti. "Appelsiinit" ovat ihmisiä, jotka "lainata" nimensä avata tilejä ja piilottaa edunsaajan todellinen henkilöllisyys. He tekevät tämän vastineeksi hyvälle bonukselle.
Nämä ovat vain muutama tapa piilottaa omaisuuden todellinen alkuperä, joka voidaan tehdä myös erilaisilla toiminnoilla. taloudellinen (tarkoituksena sekoittaa toimielimiä) tai jopa lähettää rahat veroparatiiseihin, joissa pankkisalaisuus on taattu.
Katso myös: Uutiset, jotka voivat pudota Enemiin ja Vestibulariin
Mitkä ovat rahanpesun vaiheet?
Rahanpesu johtuu seuraavista kolmesta vaiheesta:
- 1. sija - Tuo likaista rahaa talousjärjestelmään sen alkuperän peittämiseksi.
- 2. salaus - Tee hankalan omaisuuden jäljittäminen likaisella tavalla, rahan siirtäminen erilaisten rahoitustapahtumien avulla.
- Kolmas integraatio - Käytä tällä hetkellä jo puhtaita rahoja uudelle talouspiirille.
Rahanpesun estäminen
Keskustelu rahanpesun ehkäisemisestä alkoi vuonna 1988 Wienin yleissopimus.
Vuosien mittaan ja rikollisuuden lisääntyessä viranomaiset etsivät yhä enemmän tapoja rajoittaa laittoman rahan pääsyä järjestelmään.
Tätä varten lainsäädäntö vaatii tiettyjä menettelyjä. Esimerkkejä ovat asiakirjatodisteet tietyn määrän talletuksen alkuperästä tai säännölliset talletukset siitä hetkestä lähtien, kun ne saavuttavat tietyn määrän.
FATF (rahanpesua käsittelevä finanssiryhmä /Rahanpesun torjuntaa käsittelevä työryhmä) on elin, joka suosittelee rahanpesun torjuntaa koko maailmassa.
Jokaisella maalla on velvollisuus toteuttaa nämä toimenpiteet todellisuutensa mukaan. Niistä toteutetaan menettelyjä ja työkaluja, kuten:
- Asiakastiedot (Tunne asiakkaasi - KYC)
- Riskiluokitus
- Tapahtumien seuranta
- Henkilökohtainen valmennus
- Tarkastaa
Rahanpesun estämistä koskeva laki
Brasiliassa rahanpesun ehkäisemisestä ja valvonnasta vastaava elin on COAF (Council for Control of Financial Activities).
Tämä käytäntö on määritelty itsenäiseksi rikokseksi vuodesta 1998 lähtien 3. maaliskuuta 1998 annetulla lailla nro 9613.
