Praní peněz je a proces, kdy jsou zisky z nelegálních činností „očištěny“ nebo skryty, aby se mohlo zdát, že mají zákonný původ.
Osoby odpovědné za tuto operaci vydělávají částky získané nezákonnou a trestnou činností (jako je obchodování s drogami, korupce, obchod se zbraněmi, prostituce, zločiny úřednických osob, terorismus, vydírání, daňové podvody atd.) jsou maskované nebo skryté, které se objevují v důsledku legálních obchodních operací a které mohou být absorbovány finančním systémem, přirozeně.
Velké částky peněz se často používají v hotovosti k úhradě nákupu nemovitostí, například luxusních domů, automobilů nebo jiného luxusního zboží.
K praní peněz může dojít několika způsoby, například smícháním nelegálních peněz s legálním kapitálem společnosti a prezentovat ji jako svůj výnos, nebo také prostřednictvím fiktivních společností, které pracují pouze pro toto praxe.
Dalším způsobem je spoluvina zaměstnanců finančních institucí, kteří neinformují úřady o provedených transakcích.
Praní špinavých peněz prostřednictvím internetu, elektronických převodů nebo importu a exportu, pokud zboží je nakupováno za špinavé peníze, které je obtížnější dohledat, jsou dalšími příklady disimulace kapitálu nedovolený.
Praní peněz lze stále provádět takzvanou „mravenčí prací“, kdy peníze je rozdělena mezi mnoho lidí, kteří ji používají, aniž by vzbuzovali podezření, protože jsou hodnotami malý.
V Brazílii se tzv.Zákon o praní peněz“(Zákon č. 9 613 ze dne 3. března 1998 a zákon č. 12 683 ze dne 9. července 2012) stanoví tresty za trestné činy„ praní “nebo zatajování majetku, práv a hodnot.
Trest za trestný čin praní peněz se pohybuje od tří do deseti let vězení a kromě pokuty až do výše 20 milionů R $.
Viz také význam Rámeček 2.