Kara para aklama, kara paranın yasal bir kökene sahipmiş gibi görünmesini sağlayarak finansal sisteme girmesini adlandırmak için oluşturulan ifadedir.
Yasadışı olarak elde edilen bir varlığın kaynağını gizlemenin bir yoludur. Bu, kaçakçılık, fuhuş, yolsuzluk, vergi kaçakçılığı ve diğerlerinden gelen para için geçerli olabilir.
“Yıkanma” terimi, yasa dışı bir faaliyetten kaynaklanan bir kazanca temiz izlenimi verme fikrini ifade eder.
Bu ifade, 20'li yıllarda Amerika Birleşik Devletleri'nde, verilen hizmetler için para almak için bir çamaşır zinciri kullanıldığında ortaya çıktı. Çamaşırhanenin sadece bir paravan olduğu ve asla yapmadığı işler için ödeneceği ortaya çıktı.
Kara para aklama nasıl çalışır?
Asla verilmeyen faturalandırma hizmetleri veya olması gerekenden daha fazla faturalandırma, paranın kaynağını gizlemenin yollarıdır.
Örneğin, bankadaki trafikten para yatırmak isteyen bir bayi, parayı bir paravan şirkete aktarabilir. Bu, dürüst kökeninden şüphelenmeden depozito yapar, sonuçta bir şirkete yaptığı iş için ödeme yapılır.
Bir satıcı, paranın kaynağının yasal olduğunu kanıtlamanın hiçbir yolu olmadığı için bunu yapamaz.
“Portakal” adına açılan hesaplar da yaygın olarak kullanılmaktadır. "Portakallar", hesap açmak ve hak sahiplerinin gerçek kimliğini gizlemek için adlarını "ödünç veren" kişilerdir. Bunu iyi bir bonus karşılığında yaparlar.
Bunlar, çeşitli işlemlerle de yapılabilen bir varlığın gerçek kaynağını gizlemenin sadece birkaç yoludur. finansal (kurumların kafasını karıştırmak amacıyla), hatta parayı banka gizliliğinin yasak olduğu vergi cennetlerine göndermek garantili.
Ayrıca bakınız: Enem ve Vestibüler içine düşebilecek haberler
Kara para aklamanın aşamaları nelerdir?
Kara para aklama aşağıdaki üç aşamadan oluşur:
- 1. sıra - Kökenini gizlemek için ekonomik sisteme kirli parayı sokmak.
- 2. Gizlenme - Kirli bir şekilde kazanılan varlığı takip etmeyi zorlaştırın, bu parayı çeşitli finansal işlemlerle hareket ettirin.
- 3. Entegrasyon - Bu aşamada zaten temiz olan parayı yeni bir ekonomik devre için kullanın.
Kara para aklamayı önleme
Kara paranın aklanmasının önlenmesine ilişkin tartışmalar geçtiğimiz günlerde gündeme geldi. 1988 Viyana Sözleşmesi.
Yıllar geçtikçe ve suçun artmasıyla birlikte yetkililer, yasadışı paranın sisteme girişini sınırlamanın yollarını giderek daha fazla aramaktadır.
Bunun için mevzuat belirli prosedürler gerektirmektedir. Örnekler, belirli bir miktardaki bir mevduatın kaynağının veya belirli bir miktara ulaştığı andan itibaren düzenli mevduatın belgeli kanıtıdır.
FATF (Kara Para Aklama ile ilgili Mali Eylem Grubu/Kara Para Aklama Mali Eylem Görev Gücü) tüm dünya için kara para aklamayla mücadele önlemleri öneren kuruluştur.
Her ülke kendi gerçeğine göre bu önlemleri almakla yükümlüdür. Onlardan, aşağıdakiler gibi prosedürler ve araçlar uygulanır:
- Müşteri bilgisi (Müşterinizi Tanıyın - KYC)
- Risk oranı
- İşlem izleme
- Kişisel Gelişim
- Denetim
Kara Para Aklamayı Önleme Yasası
Brezilya'da, COAF (Finansal Faaliyetlerin Kontrolü Konseyi), kara para aklamanın önlenmesinden ve denetlenmesinden sorumlu organdır.
Bu uygulama, 2012 tarih ve 12,683 sayılı Kanun ile değiştirilen 3 Mart 1998 tarih ve 9613 sayılı Kanun ile 1998 yılından itibaren bağımsız bir suç olarak yapılandırılmıştır.