Kreditna kartica, ki je bila ustvarjena za olajšanje nakupov in zmanjšanje količine "gotovinskega" denarja v obtoku, se je hitro priljubila Brazilcem. Uporablja se lahko kot plačilno sredstvo za nakup blaga ali najem storitve.
Imetnik prejme mesečni račun na naslov, ki je naveden za plačilo, in se lahko odloči za plačilo celotne zaračunane vrednosti le minimalnega ali nekega vmesnega zneska, plačilo preostanka pa prestavite na naslednji mesec z zaračunavanjem a pristojbine. Vendar, ali je z nizkim rezultatom mogoče dobiti limit kreditne kartice?
Poglej več
Kako do svojega CNH brezplačno v letu 2023?
Po hekerskih napadih je Microsoft izdal brezplačna orodja za...
Na začetku je treba razumeti, kaj je kreditna ocena. Kreditna ocena je ocena, ki se giblje od 0 do 1000 in kaže, kako verjetno je, da bodo potrošniki plačati svoje dolgove, pri čemer "0" pomeni, da ni možnosti za plačilo, "1000" pa je velika možnost za plačati.
Serasa uporablja te meritve za razvrščanje rezultatov. Pomembno je tudi poudariti, da so izjeme pri odobritvi kreditne kartice redke, ko je rezultat nizek v tradicionalnih bankah, kot so Itaú, Santander in Bradesco.
Dandanes rezultat ne analizira le omejitev CPF, ampak tudi, kako potekajo pogajanja o dolgu. Torej, če posameznik poravnava svoje dolgove, se nekatera podjetja pri sprostitvi kreditov zanašajo na to razumevanje.
Torej, če je rezultat na srednji ravni, verjetno ne bo težav s sprostitvijo kredita. Ljudje z nizko oceno prejmejo priložnosti tudi od podjetij, kot so: Willbank, Digio, Click, Credicard Zero, Santander SX, FortBrasil, Mais! in Zippi.
Kadar pa je rezultat nizek, je pri izbiri kartice nujno analizirati ponujene pogoje, kot je nična anuiteta itd. Vendar pa v točkovanju ni posebnega pravila za sprostitev kredita, saj je ta možnost v večini primerov prepuščena presoji banke. Na ta način bo veliko odvisno od meril, ki jih določi vsak od njih.
Geograf in psevdo pisatelj (ali drugače), star sem 23 let, iz Rio Grande do Sul, ljubitelj sedme umetnosti in vsega, kar vključuje komunikacijo.
