Pranje denarja je izraz, ustvarjen za poimenovanje uvajanja umazanega denarja v finančni sistem, zaradi česar je videti, da ima pravno poreklo.
To je način skrivanja vira nezakonito pridobljenega premoženja. To lahko gre za denar zaradi trgovine z ljudmi, prostitucije, korupcije, utaje davkov in drugih.
Izraz "pranje" se nanaša na idejo, da bi videz čistega pridobili zaradi nezakonite dejavnosti.
Izraz se je pojavil v dvajsetih letih 20. stoletja v ZDA, ko je bila veriga perila uporabljena za prejemanje denarja za opravljene storitve. Izkazalo se je, da je bilo perilo le spredaj in bo plačano za dela, ki jih ni nikoli opravljalo.
Kako deluje pranje denarja?
Storitve zaračunavanja nikoli niso bile opravljene ali zaračunale več, kot bi morale, so načini za prikrivanje izvora denarja.
Trgovec, ki želi na primer položiti denar iz prometa v banki, lahko znesek nakaže v lupino družbo. Zaradi tega je polog, ne da bi kdo sumil na njegov pošteni izvor, navsezadnje podjetje plačano za opravljeno delo.
Trgovec tega ni mogel storiti, saj nikakor ne more dokazati, da je izvor denarja zakonit.
Veliko se uporabljajo tudi računi, odprti na ime "pomaranče". "Pomaranče" so ljudje, ki "posodijo" svoje ime, da odprejo račune in skrijejo pravo identiteto svojega upravičenca. To storijo v zameno za dober bonus.
To je le nekaj načinov, kako skriti pravi izvor sredstva, kar je mogoče storiti tudi z različnimi operacijami. finančna (z namenom zmede institucij) ali celo pošiljanje denarja v davčne oaze, kjer je bančna tajnost zajamčena.
Glej tudi: Novice, ki bi lahko padle v Enem in Vestibular
Katere so faze pranja denarja?
Pranje denarja je rezultat naslednjih treh faz:
- 1. mesto - V ekonomski sistem uvesti umazan denar, da se skrije njegov izvor.
- 2. prikrivanje - otežite sledenje zasluženemu sredstvu na umazan način, tako da denar premikate skozi različne finančne transakcije.
- 3. integracija - Uporabite denar, ki je na tej stopnji že čist, za nov gospodarski krog.
Preprečevanje pranja denarja
Razprava o preprečevanju pranja denarja se je začela leta 2007 Dunajska konvencija iz leta 1988.
Z leti in z izboljšanjem kriminala oblasti vedno bolj iščejo načine, kako omejiti vstop nezakonitega denarja v sistem.
V ta namen zakonodaja zahteva določene postopke. Primeri so dokumentarni dokazi o izvoru vloge iz določenega zneska ali običajne vloge od trenutka, ko dosežejo določen znesek.
FATF (Finančna akcijska skupina za pranje denarja /Delovna skupina za finančno ukrepanje pri pranju denarja) je organ, ki za ves svet priporoča ukrepe za preprečevanje pranja denarja.
Vsaka država je dolžna sprejeti te ukrepe glede na svojo realnost. Iz njih se izvajajo postopki in orodja, kot so:
- Znanje kupcev (Spoznajte svojo stranko - KYC)
- Ocena tveganja
- Spremljanje transakcij
- Osebni trening
- Revizija
Zakon o preprečevanju pranja denarja
V Braziliji je COAF (Svet za nadzor finančnih dejavnosti) organ, odgovoren za preprečevanje in nadzor pranja denarja.
Ta praksa je od leta 1998 določena kot samostojno kaznivo dejanje z zakonom št. 9613 z dne 3. marca 1998, zakonom, ki je bil spremenjen z zakonom št. 12.683 iz leta 2012.
