Pinigų plovimas yra a procesas, kai iš neteisėtos veiklos gautas pelnas yra „išgryninamas“ arba slepiamas, kad galėtų pasirodyti, jog jis yra teisėtas.
Už šią operaciją atsakingi asmenys uždirba sumas, gautas vykdant neteisėtą ir nusikalstamą veiklą (pvz., Prekybą narkotikais, korupcija, ginklų prekyba, prostitucija, baltųjų apykaklių nusikaltimai, terorizmas, turto prievartavimas, mokestinis sukčiavimas ir kt.) užmaskuoti ar paslėpti, atsirandantys dėl teisėtų komercinių operacijų ir kuriuos gali įsisavinti finansų sistema, natūraliai.
Didelės pinigų sumos dažnai naudojamos grynaisiais pinigais, pavyzdžiui, už nekilnojamojo turto, pavyzdžiui, prabangių namų, ar automobilių ir kitų prabangos prekių pirkimą.
Pinigų plovimas gali įvykti įvairiais būdais, pavyzdžiui, maišyti neteisėtus pinigus su legaliu kapitalu įmonės pajamas, taip pat per tokias įmones, kurios dirba tik dėl to praktika.
Kitas būdas - finansų įstaigų darbuotojų bendrininkavimas, kurie neinformuoja valdžios institucijų apie atliktus sandorius.
Pinigų plovimas atliekamas internetu, elektroniniais pervedimais arba importu ir eksportu, kai: prekės perkamos už nešvarius pinigus, jas sunkiau atsekti, yra kiti kapitalo slėpimo pavyzdžiai neteisėtas.
Pinigų plovimas vis dar gali būti atliekamas per vadinamąjį „skruzdžių darbą“, kai pinigai yra padalintas tarp daugelio žmonių, kurie tuo naudojasi nesukeldami įtarimų, nes jie yra vertybės mažas.
Brazilijoje vadinamieji „Pinigų plovimo įstatymas“(1998 m. Kovo 3 d. Įstatymas Nr. 9 613 ir 2012 m. Liepos 9 d. Įstatymas Nr. 12 683) numato bausmes už„ plovimo “ar turto, teisių ir vertybių slėpimo nusikaltimus.
Bauda už pinigų plovimo nusikaltimą svyruoja nuo trejų iki dešimties metų kalėjimo, be to, sumokant iki 20 mln.
Taip pat žr 2 langelis.
