マネーロンダリングとは、金融システムへのダーティマネーの導入に名前を付けて、法的な起源を持っているように見せるために作成された表現です。
これは、違法に取得された資産の出所を隠す方法です。 これは、人身売買、売春、汚職、脱税などからのお金の場合です。
「洗濯」という用語は、違法行為から生じる利益のためにきれいな外観を与えるという考えを指します。
この表現は、20年代に米国で、提供されたサービスのお金を受け取るために洗濯物のチェーンが使用されたときに現れました。 洗濯物はただの前線であり、それが決してしなかった仕事のために支払われたであろうことがわかります。
マネーロンダリングはどのように機能しますか？
お金の出所を偽装する方法は、請求サービスが提供されたり、必要以上に請求されたりすることはありません。
たとえば、銀行のトラフィックからお金を預け入れたいディーラーは、その金額をペーパーカンパニーに送金することができます。 これは、誰もその正直な起源を疑うことなく、結局のところ、会社が実行する仕事に対して支払われる預金を作ります。
ディーラーは、お金の出所が合法であることを証明する方法がないため、これを行うことができませんでした。
「オレンジ」の名前で開設された口座も広く使われています。 「オレンジ」とは、自分の名前を「貸して」口座を開設し、受益者の正体を隠す人々です。 彼らは良いボーナスと引き換えにこれを行います。
これらは、アセットの本当の出所を隠すためのいくつかの方法にすぎません。これは、さまざまな操作を通じて行うこともできます。 金融（機関を混乱させる目的で）、または銀行秘密が 保証されています。
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マネーロンダリングの段階は何ですか？
マネーロンダリングは、次の3つのフェーズで発生します。
- 1位 -その起源を隠すために、経済システムに汚いお金を導入します。
- 2番目の隠蔽 -さまざまな金融取引を通じてそのお金を移動させて、汚い方法で稼いだ資産を追跡することを困難にします。
- 3番目の統合 -この段階ですでにクリーンなお金を新しい経済回路に使用します。
マネーロンダリング防止
マネーロンダリングの防止に関する議論は、 1988年ウィーン条約.
何年にもわたって、そして犯罪の改善に伴い、当局はますますシステムへの違法なお金の侵入を制限する方法を探しています。
この目的のために、法律は特定の手続きを要求しています。 例としては、特定の金額からの預金、または特定の金額に達した瞬間からの通常の預金の出所を証明する文書があります。
FATF（マネーロンダリングに関する金融行動グループ/マネーロンダリングに関する金融活動タスクフォース）は、全世界にマネーロンダリング防止策を推奨する団体です。
各国には、その現実に応じてこれらの措置を講じる義務があります。 それらから、次のような手順とツールが実装されます。
- 顧客の知識（KYC-KYC)
- リスク評価
- トランザクションの監視
- パーソナルトレーニング
- 監査
マネーロンダリング防止法
ブラジルでは、COAF（金融活動管理審議会）がマネーロンダリングの防止と検査を担当する機関です。
この慣行は、1998年から1998年3月3日の法律第9613号（2012年の法律第12,683号によって改正された法律）を通じて独立した犯罪として構成されています。
