A pénzmosás az a kifejezés, amelyet azért hoztak létre, hogy megnevezzék a piszkos pénz bevezetését a pénzügyi rendszerbe, ami azt látszik, hogy törvényes eredetű.
Ez egy módja az illegálisan megszerzett vagyon forrásának elrejtésére. Ilyen lehet az emberkereskedelem, a prostitúció, a korrupció, az adócsalás és más pénzek.
A „mosás” kifejezés arra utal, hogy a tisztaság látszatát az illegális tevékenységből származó nyereségnek adja.
A kifejezés a 20-as években jelent meg az Egyesült Államokban, amikor egy mosodai láncot használtak fel pénzért a nyújtott szolgáltatásokért. Kiderült, hogy a mosoda csak egy front volt, és fizetni fognak azokért a munkákért, amelyeket soha nem végzett.
Hogyan működik a pénzmosás?
A számlázási szolgáltatások soha nem nyújtottak vagy számláztak a kelleténél jobban, a pénz eredetének leplezéséhez.
Az a kereskedő, aki pénzt szeretne befizetni például a bank forgalmából, átutalhatja az összeget egy shell cégnek. Ez teszi a betétet anélkül, hogy bárki gyanítaná annak őszinte eredetét, végül is egy vállalatnak fizetnek az elvégzett munkáért.
A kereskedő ezt nem tehette meg, mivel semmilyen módon nem tudja bizonyítani, hogy a pénz eredete törvényes.
Széles körben használják a „narancs” nevében nyitott számlákat is. A „narancs” olyan emberek, akik „kölcsönadják” nevüket számlanyitáshoz és elrejtik kedvezményezettjük valódi kilétét. Ezt jó bónuszért cserébe teszik meg.
Ez csak néhány módszer az eszköz valódi eredetének elrejtésére, amelyet különféle műveletekkel is meg lehet valósítani. pénzügyi (azzal a céllal, hogy megzavarják az intézményeket), vagy akár a pénzt adóparadicsomokba küldjék, ahol a banktitok van garantált.
Lásd még: Hírek, amelyek az Enembe és a Vestibularba eshetnek
Melyek a pénzmosás szakaszai?
A pénzmosás a következő három szakaszból származik:
- 1. hely - A piszkos pénz bevezetése a gazdasági rendszerbe annak eredete elrejtése érdekében.
- 2. rejtegetés - Nehezítse meg a megszerzett eszköz piszkos módon történő nyomon követését, mozgassa ezt a pénzt különféle pénzügyi tranzakciók révén.
- 3. integráció - Használja a pénzt, amely ebben a szakaszban már tiszta egy új gazdasági kör számára.
Pénzmosás megelőzése
A pénzmosás megelőzéséről szóló vita 2006 - ban alakult ki 1988. évi bécsi egyezmény.
Az évek során és a bűnözés javulásával a hatóságok egyre inkább keresik a módját, hogy szűkítsék az illegális pénzek rendszerbe jutását.
Ebből a célból a jogszabályok bizonyos eljárásokat igényelnek. Ilyenek például a betét eredetének bizonyos összegből történő igazolása, vagy a rendszeres betétek egy bizonyos összeg elérésétől számítva.
A FATF (Pénzmosással Pénzügyi Akciócsoport /Pénzügyi cselekvési munkacsoport a pénzmosás terén) az a testület, amely pénzmosás elleni intézkedéseket javasol az egész világ számára.
Minden ország köteles ezeket az intézkedéseket a valóságának megfelelően elfogadni. Ezekből olyan eljárásokat és eszközöket valósítanak meg, mint például:
- Vásárlói ismeretek (Ismerje meg ügyfelét - KYC)
- Kockázati besorolás
- Tranzakciók figyelése
- Személyes edzés
- Könyvvizsgálat
Pénzmosás megelőzéséről szóló törvény
Brazíliában a pénzmosás megelőzéséért és ellenőrzéséért a COAF (a pénzügyi tevékenységek ellenőrzésével foglalkozó tanács) felel.
Ezt a gyakorlatot 1998 óta önálló bűncselekményként konfigurálják az 1998. március 3-i 9613. sz. Törvény révén, amelyet a 2012. évi 12 683. sz. Törvény módosított.