A pénzmosás a az a folyamat, ahol az illegális tevékenységekből származó nyereséget "megtisztítják" vagy elrejtik, hogy törvényes eredetűnek tűnhessen.
A műveletért felelős személyek az illegális és bűncselekmények (például kábítószer-kereskedelem, korrupció, fegyverkereskedelem, prostitúció, fehérgalléros bűncselekmények, terrorizmus, zsarolás, adócsalás) álcázott vagy rejtett, legális kereskedelmi műveletek eredményeként jelenik meg, és amelyeket a pénzügyi rendszer képes felvenni, természetesen.
Nagy összegeket használnak készpénzben ingatlanok, például luxusházak, vagy például autók és egyéb luxuscikkek vásárlásának kifizetésére.
A pénzmosás számos módon történhet, például az illegális pénz és a törvényes tőke keverésével egy vállalat bevételeinek bemutatásával, vagy a csak ezért tevékenykedő shell cégeken keresztül gyakorlat.
Egy másik módszer a pénzügyi intézmények alkalmazottainak bűnrészessége, akik nem tájékoztatják a hatóságokat az elvégzett tranzakciókról.
Pénzmosás az interneten keresztül, elektronikus átutalások, import vagy export útján, amennyiben a az árukat piszkos pénzből vásárolják meg, mivel nehezebb nyomon követni őket, a tőke elrejtésének más példái tiltott.
A pénzmosást továbbra is úgynevezett „hangyamunkával” lehet végrehajtani, amikor a pénz sok ember között megoszlik, akik gyanú felkeltése nélkül használják, mert értékek kicsi.
Brazíliában az ún.Pénzmosási törvény”(Az 1998. március 3-i 9 613. sz. És a 2012. július 9-i 12 683. Sz. Törvény) büntetést ír elő„ pénzmosás ”vagy vagyon, jogok és értékek eltitkolása miatt.
A pénzmosás bűntettének büntetése három évtől tíz évig terjedő szabadságvesztésig terjed, emellett akár 20 millió R dollár összegű bírságot is fizethet.
Lásd még: 2. rovat.