Rahapesu: mis see on, kuidas see toimib ja etapid

Rahapesu on väljend, mis on loodud määrdunud raha sissetoomiseks finantssüsteemi, mis näib olevat seaduslik päritolu.

See on viis ebaseaduslikult saadud vara allika varjamiseks. See võib juhtuda inimkaubandusest, prostitutsioonist, korruptsioonist, maksudest kõrvalehoidumisest ja teistelt saadavatest rahadest.

Mõiste „pesemine” viitab ideele, et illegaalsest tegevusest tulenev puhtus näib olevat puhas.

See väljend tekkis 20. aastatel Ameerika Ühendriikides, kui osutatavate teenuste eest raha saamiseks kasutati pesumajaketti. Selgub, et pesu oli lihtsalt esikülg ja selle eest makstakse nende tööde eest, mida ta kunagi ei teinud.

Kuidas rahapesu toimib?

Arveldusteenused ei ole kunagi osutanud ega arveldanud rohkem kui peaks, on viis, kuidas varjata raha päritolu.

Edasimüüja, kes soovib näiteks panga liiklusest raha sisse kanda, võib summa kanda shellifirmale. See teeb hoiuse, ilma et keegi kahtlustaks selle ausat päritolu, makstakse ju ettevõttele tehtud töö eest.

Narkodiiler ei saanud seda teha, kuna tal pole võimalust tõestada, et raha päritolu oleks seaduslik.

Ka apelsinide nimel avatud kontosid kasutatakse laialdaselt. Apelsinid on inimesed, kes „laenavad“ oma nime kontode avamiseks ja varjavad oma kasusaaja tegelikku isikut. Nad teevad seda hea boonuse eest.

Need on vaid mõned võimalused vara tegeliku päritolu varjamiseks, mida saab teha ka erinevate toimingutega. rahaline (eesmärgiga institutsioonid segadusse ajada) või isegi raha saatmine maksuparadiisidesse, kus on pangasaladus garanteeritud.

Vaadake ka: Uudised, mis võivad langeda Enemi ja Vestibulari

Millised on rahapesu etapid?

Rahapesu etapid
Rahapesu etapid

Rahapesu tuleneb järgmisest kolmest etapist:

  • 1. koht - Viia määrdunud raha majandussüsteemi, et varjata selle päritolu.
  • 2. varjamine - Tehke teenitud vara jälitamine raskeks, liigutades seda raha erinevate finantstehingute kaudu.
  • 3. lõimumine - Kasutage raha, mis praeguses etapis on juba puhas uue majandusringi jaoks.

Rahapesu tõkestamine

Aastal tekkis arutelu rahapesu tõkestamise teemal 1988. aasta Viini konventsioon.

Aastate jooksul ja kuritegevuse parenedes otsivad võimud üha enam võimalusi ebaseadusliku raha süsteemi sisenemise vähendamiseks.

Sel eesmärgil nõuavad õigusaktid teatud protseduure. Näideteks on dokumentaalne tõend teatud summa suuruse hoiuse päritolu kohta või tavalised hoiused hetkest, kui nad teatud summa saavutavad.

FATF (rahapesu tõkestamise finantstegevuse rühm /Finantsmeetmete rakkerühm raharööviga) on asutus, mis soovitab rahapesuvastaseid meetmeid kogu maailmas.

Igal riigil on kohustus võtta need meetmed vastavalt oma tegelikkusele. Nende abil rakendatakse protseduure ja tööriistu, näiteks:

  • Kliendi teadmised (Tunne oma klienti - KYC)
  • Riskireiting
  • Tehingute jälgimine
  • Personaalsed treeningud
  • Audit

Rahapesu tõkestamise seadus

Brasiilias on rahapesu tõkestamise ja kontrollimise eest vastutav organ COAF (nõukogu finantstegevuse kontrollimiseks).

See tava on konfigureeritud iseseisvaks kuriteoks alates 1998. aastast 3. märtsi 1998. aasta seadusega nr 9613, seadusega, mida muudeti 2012. aasta seadusega nr 12 683.

Nõudluse tähendus (mis see on, mõiste ja määratlus)

Nõudlus tähendab kauba või teenuse kogus mida tarbijad soovivad osta a turul määratud hind. Nõudl...

read more

Oligopoli tähendus (mis see on, mõiste ja määratlus)

oligopol on süsteem, mis on osa poliitökonoomia mis iseloomustab turgu, kus neid on vähe müüjaid ...

read more

Kapitalikaupade tähendus (mis need on, mõiste ja mõiste)

Kapitalikaubad või tootekaubad on seadmed, rajatised, kaubad või teenused, mis on vajalikud muude...

read more