El blanqueo de capitales es un Proceso en el que las ganancias generadas por actividades ilegales se "purifican" u ocultan para que parezca que tienen un origen legal..
Los responsables de esta operación hacen que los montos obtenidos a través de actividades ilícitas y delictivas (como el tráfico de drogas, corrupción, comercio de armas, prostitución, delitos de cuello blanco, terrorismo, extorsión, fraude fiscal, entre otros) son disfrazados u ocultos, apareciendo como resultado de operaciones comerciales legales y que puedan ser absorbidos por el sistema financiero, naturalmente.
A menudo se utilizan grandes cantidades de dinero en efectivo para pagar la compra de una propiedad, como casas de lujo, o automóviles y otros artículos de lujo, por ejemplo.
El lavado de dinero puede ocurrir de varias maneras, como mezclar dinero ilegal con capital legal. de una empresa y presentándola como sus ingresos, o también a través de empresas pantalla, que trabajan solo para este práctica.
Otra vía es la complicidad de los empleados de las instituciones financieras, que no informan a las autoridades sobre las transacciones realizadas.
Blanqueo de capitales realizado a través de Internet, mediante transferencias electrónicas, o importación y exportación, donde el los bienes se compran con dinero sucio, siendo más difíciles de rastrear, son otros ejemplos de disimulación de capital ilícito.
El lavado de dinero todavía se puede realizar mediante el llamado "trabajo de las hormigas", cuando el dinero se divide entre muchas personas que lo utilizan sin despertar sospechas porque son valores pequeña.
En Brasil, el llamado “Ley de blanqueo de capitales”(Ley N ° 9.613, de 3 de marzo de 1998 y Ley N ° 12.683, de 9 de julio de 2012) prevé sanciones para los delitos de“ blanqueo ”u ocultación de bienes, derechos y valores.
La pena por el delito de blanqueo de capitales varía de tres a diez años de prisión, además de pagar una multa de hasta R $ 20 millones.
Véase también el significado de Recuadro 2.
