Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η έκφραση που δημιουργήθηκε για να ονομάσει την εισαγωγή βρώμικων χρημάτων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα, κάνοντάς το να φαίνεται ότι έχει νομική προέλευση.
Είναι ένας τρόπος απόκρυψης της πηγής ενός παράνομα αποκτηθέντος περιουσιακού στοιχείου. Αυτό μπορεί να είναι η περίπτωση των χρημάτων από το εμπόριο, την πορνεία, τη διαφθορά, τη φοροδιαφυγή και άλλα.
Ο όρος «πλύσιμο» αναφέρεται στην ιδέα να δοθεί η εμφάνιση του καθαρού σε κέρδος που προκύπτει από παράνομη δραστηριότητα.
Η έκφραση εμφανίστηκε στη δεκαετία του 20 στις Ηνωμένες Πολιτείες, όταν μια αλυσίδα ρούχων χρησιμοποιήθηκε για τη λήψη χρημάτων για υπηρεσίες που παρέχονται. Αποδεικνύεται ότι το πλυντήριο ήταν απλώς μπροστά και θα πληρώνονταν για τις δουλειές που δεν έκανε ποτέ.
Πώς λειτουργεί το ξέπλυμα χρήματος;
Οι υπηρεσίες χρέωσης δεν παρασχέθηκαν ποτέ ούτε χρεώθηκαν περισσότερο από ό, τι θα έπρεπε να είναι τρόποι απόκρυψης της προέλευσης των χρημάτων.
Ένας έμπορος που θέλει να καταθέσει χρήματα από την κίνηση στην τράπεζα, για παράδειγμα, μπορεί να μεταφέρει το ποσό σε μια εταιρία κελύφους. Αυτό κάνει την κατάθεση, χωρίς κανείς να υποψιάζεται την έντιμη προέλευσή της, τελικά, μια εταιρεία πληρώνεται για το έργο που εκτελεί.
Ένας έμπορος δεν μπορούσε να το κάνει αυτό, καθώς δεν έχει κανέναν τρόπο να αποδείξει ότι η προέλευση των χρημάτων είναι νόμιμη.
Οι λογαριασμοί που ανοίγονται στο όνομα των πορτοκαλιών χρησιμοποιούνται επίσης ευρέως. Τα «πορτοκάλια» είναι άτομα που «δανείζουν» το όνομά τους για να ανοίξουν λογαριασμούς και να κρύψουν την πραγματική ταυτότητα του δικαιούχου τους. Το κάνουν σε αντάλλαγμα για ένα καλό μπόνους.
Αυτοί είναι μόνο μερικοί τρόποι απόκρυψης της πραγματικής προέλευσης ενός στοιχείου, το οποίο μπορεί επίσης να γίνει μέσω διαφόρων λειτουργιών. οικονομικό (με σκοπό τη σύγχυση των θεσμικών οργάνων), ή ακόμη και την αποστολή των χρημάτων σε φορολογικούς παραδείσους, όπου το τραπεζικό απόρρητο είναι εγγυημένη.
Δείτε επίσης: Ειδήσεις που ενδέχεται να εμπίπτουν στο Enem και στο Vestibular
Ποια είναι τα στάδια της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;
Το ξέπλυμα χρημάτων προκύπτει από τις ακόλουθες τρεις φάσεις:
- 1η θέση - Εισαγάγετε βρώμικα χρήματα στο οικονομικό σύστημα για να κρύψετε την προέλευσή του.
- 2η απόκρυψη - Κάντε δύσκολη την παρακολούθηση του περιουσιακού στοιχείου που κερδίζετε με βρώμικο τρόπο, μεταφέροντας αυτά τα χρήματα μέσω διαφόρων χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
- 3η ολοκλήρωση - Χρησιμοποιήστε τα χρήματα που, σε αυτό το στάδιο, είναι ήδη καθαρά για ένα νέο οικονομικό κύκλωμα.
Πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Η συζήτηση για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ξεκίνησε το Σύμβαση της Βιέννης του 1988.
Με τα χρόνια, και με τη βελτίωση του εγκλήματος, οι αρχές αναζητούν όλο και περισσότερο τρόπους για να περιορίσουν την είσοδο παράνομου χρήματος στο σύστημα.
Για το σκοπό αυτό, η νομοθεσία απαιτεί ορισμένες διαδικασίες. Παραδείγματα είναι η τεκμηριωμένη απόδειξη της προέλευσης μιας κατάθεσης από ένα συγκεκριμένο ποσό ή των τακτικών καταθέσεων, από τη στιγμή που φθάνουν σε ένα συγκεκριμένο ποσό.
Η FATF (Ομάδα χρηματοοικονομικής δράσης για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες /Ομάδα δράσης για τη χρηματοοικονομική δράση για τη συγκέντρωση χρημάτων) είναι το σώμα που προτείνει μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για ολόκληρο τον κόσμο.
Κάθε χώρα έχει την υποχρέωση να υιοθετήσει αυτά τα μέτρα ανάλογα με την πραγματικότητά της. Από αυτές, εφαρμόζονται διαδικασίες και εργαλεία, όπως:
- Γνώση πελατών (Γνωρίστε τον πελάτη σας - KYC)
- Αξιολόγηση κινδύνου
- Παρακολούθηση συναλλαγών
- Προσωπική προπόνηση
- Ελεγχος
Νόμος για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Στη Βραζιλία, το COAF (Συμβούλιο Ελέγχου των Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων) είναι ο φορέας που είναι υπεύθυνος για την πρόληψη και τον έλεγχο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Αυτή η πρακτική έχει διαμορφωθεί ως ανεξάρτητο έγκλημα από το 1998 μέσω του νόμου 9613, της 3ης Μαρτίου 1998, ενός νόμου που τροποποιήθηκε από τον νόμο αριθ. 12,683 του 2012.