Geldwäsche ist ein Prozess, bei dem Gewinne aus illegalen Aktivitäten "gereinigt" oder versteckt werden, damit sie einen rechtmäßigen Ursprung haben können.
Die für diese Operation Verantwortlichen machen die Beträge, die durch illegale und kriminelle Aktivitäten (wie Drogenhandel, Korruption, Waffenhandel, Prostitution, Wirtschaftskriminalität, Terrorismus, Erpressung, Steuerbetrug u.a.) sind getarnt oder versteckt, als Ergebnis legaler Handelsgeschäfte erscheinen und vom Finanzsystem absorbiert werden können, natürlich.
Für den Kauf einer Immobilie, wie zum Beispiel Luxusimmobilien oder Autos und andere Luxusgüter, werden oft große Geldbeträge in bar verwendet.
Geldwäsche kann auf verschiedene Weise geschehen, beispielsweise durch das Mischen von illegalem Geld mit legalem Kapital eines Unternehmens und stellt es als dessen Umsatz dar, oder auch durch Briefkastenfirmen, die nur dafür arbeiten trainieren.
Ein anderer Weg ist die Mittäterschaft von Mitarbeitern von Finanzinstituten, die die Behörden nicht über die durchgeführten Transaktionen informieren.
Geldwäsche, die über das Internet, durch elektronische Überweisungen oder den Import und Export erfolgt, wenn die Waren werden mit schmutzigem Geld gekauft, sind schwerer zu verfolgen, sind weitere Beispiele für Kapitalverleumdung unerlaubt.
Geldwäsche kann immer noch durch sogenannte „Ameisenarbeit“ erfolgen, wenn das Geld ist auf viele Menschen aufgeteilt, die es verwenden, ohne Verdacht zu erregen, weil es sich um Werte handelt klein.
In Brasilien ist die sogenannte „Geldwäschegesetz“ (Gesetz Nr. 9.613 vom 3. März 1998 und Gesetz Nr. 12.683 vom 9. Juli 2012) sieht Strafen für Verbrechen der „Wäsche“ oder des Verschweigens von Vermögenswerten, Rechten und Werten vor.
Die Strafe für das Verbrechen der Geldwäsche reicht von drei bis zehn Jahren Gefängnis, zusätzlich zu einer Geldstrafe von bis zu 20 Millionen R$.
Siehe auch die Bedeutung von Kasten 2.