Praní špinavých peněz je výraz vytvořený pro pojmenování zavedení špinavých peněz do finančního systému, díky čemuž se zdá, že mají legální původ.
Jedná se o způsob, jak skrýt zdroj nelegálně získaného aktiva. Může se jednat o peníze z obchodování, prostituce, korupce, daňových úniků a dalších.
Pojem „mytí“ odkazuje na myšlenku navození čistoty ve prospěch plynoucí z nezákonné činnosti.
Výraz se objevil ve 20. letech ve Spojených státech, kdy byl řetězec prádelny používán k přijímání peněz za poskytnuté služby. Ukazuje se, že prádlo bylo jen přední a bude placeno za práce, které nikdy neudělalo.
Jak funguje praní peněz?
Fakturační služby nikdy nebyly vykresleny ani fakturovány více, než by měly, jsou způsoby, jak zamaskovat původ peněz.
Obchodník, který chce například vložit peníze z provozu v bance, může částku převést na společnost s granáty. Díky tomu je vklad, aniž by kdokoli tušil jeho poctivý původ, koneckonců společnost je za práci, kterou vykonává, placena.
Obchodník to nemohl udělat, protože nemá žádný způsob, jak prokázat, že původ peněz je legální.
Účty otevřené na jméno „pomeranče“ jsou také široce používány. „Pomeranče“ jsou lidé, kteří „půjčují“ své jméno k otevírání účtů a skrývají skutečnou identitu svého příjemce. Dělají to výměnou za dobrý bonus.
Existuje jen několik způsobů, jak skrýt skutečný původ aktiva, což lze také provést pomocí různých operací. finanční (s cílem zmást instituce), nebo dokonce poslat peníze do daňových rájů, kde je bankovní tajemství zaručeno.
Podívejte se také: Zprávy, které mohou spadnout do Enem a Vestibular
Jaké jsou fáze praní peněz?
Praní špinavých peněz vyplývá z následujících tří fází:
- 1. místo - Zavést špinavé peníze do ekonomického systému, aby se skryl jejich původ.
- 2. Utajení - Zkomplikujte špinavé sledování vydělaného aktiva a jeho přesunutí prostřednictvím různých finančních transakcí.
- 3. integrace - Použijte peníze, které jsou v této fázi již čisté, na nový ekonomický okruh.
Prevence praní peněz
Debata o předcházení praní peněz se objevila v roce Vídeňská úmluva z roku 1988.
V průběhu let a se zlepšováním kriminality orgány stále více hledaly způsoby, jak omezit vstup nelegálních peněz do systému.
Za tímto účelem právní předpisy vyžadují určité postupy. Příkladem je doklad o původu vkladu od určité částky nebo pravidelné vklady od okamžiku, kdy dosáhnou určité částky.
FATF (Finanční akční skupina pro praní peněz /Finanční akční pracovní skupina pro chválení peněz) je orgán, který doporučuje opatření proti praní peněz pro celý svět.
Každá země má povinnost přijmout tato opatření podle své reality. Z nich jsou implementovány postupy a nástroje, jako například:
- Znalosti zákazníků (Poznejte svého zákazníka - KYC)
- Hodnocení rizika
- Monitorování transakcí
- Osobní trénink
- Audit
Zákon o prevenci praní peněz
V Brazílii je COAF (Rada pro kontrolu finančních aktivit) orgánem odpovědným za prevenci a kontrolu praní peněz.
Tato praxe je konfigurována jako nezávislý zločin od roku 1998 prostřednictvím zákona č. 9613 ze dne 3. března 1998, zákona, který byl změněn zákonem č. 12 683 z roku 2012.
