غسيل الأموال هو أ عملية يتم فيها "تنقية" الأرباح المتأتية من أنشطة غير مشروعة أو إخفاؤها بحيث يبدو أنها ذات أصل قانوني.
يقوم المسؤولون عن هذه العملية بتحويل المبالغ التي تم الحصول عليها من خلال الأنشطة غير المشروعة والإجرامية (مثل الاتجار بالمخدرات ، الفساد ، تجارة الأسلحة ، الدعارة ، جرائم ذوي الياقات البيضاء ، الإرهاب ، الابتزاز ، الاحتيال الضريبي ، من بين أمور أخرى) متنكرا أو مخفيا ، يظهر كنتيجة لعمليات تجارية قانونية والتي يمكن استيعابها من قبل النظام المالي ، بطبيعة الحال.
غالبًا ما يتم استخدام مبالغ كبيرة من المال نقدًا لدفع ثمن شراء العقارات ، مثل المنازل الفاخرة أو السيارات وغيرها من السلع الكمالية ، على سبيل المثال.
يمكن أن يحدث غسيل الأموال بعدة طرق ، مثل خلط الأموال غير المشروعة برأس المال القانوني لشركة وتقديمها كإيرادات لها ، أو أيضًا من خلال شركات وهمية ، والتي تعمل فقط من أجل هذا حاجة.
طريقة أخرى هي تواطؤ موظفي المؤسسات المالية ، الذين لا يبلغون السلطات عن المعاملات المنفذة.
غسيل الأموال عن طريق الإنترنت ، من خلال التحويلات الإلكترونية ، أو الاستيراد والتصدير ، حيث يتم شراء البضائع بأموال قذرة ، حيث يصعب تتبعها ، وهي أمثلة أخرى على محاكاة رأس المال غير شرعي.
غسيل الأموال لا يزال من الممكن القيام به من خلال ما يسمى "العمل النمل" ، عندما يكون المال ينقسم بين كثير من الناس الذين يستخدمونه دون إثارة الشك لأنها قيم صغير.
في البرازيل ، فإن ما يسمى بـ "قانون غسيل الأموال"(القانون رقم 9613 المؤرخ 3 مارس / آذار 1998 والقانون رقم 12683 المؤرخ 9 يوليو / تموز 2012) ينص على عقوبات على جرائم" غسيل "أو إخفاء الأصول والحقوق والقيم.
وتتراوح عقوبة جريمة غسل الأموال من ثلاث إلى عشر سنوات في السجن ، بالإضافة إلى دفع غرامة تصل إلى 20 مليون ريال برازيلي.
انظر أيضا معنى المربع 2.