Hvitvask: hva er det, hvordan det fungerer og faser

Hvitvasking er uttrykket som er opprettet for å nevne innføringen av skitne penger i det finansielle systemet, slik at det ser ut til å ha en lovlig opprinnelse.

Det er en måte å skjule kilden til et ulovlig anskaffet aktivum. Dette kan være tilfelle penger fra menneskehandel, prostitusjon, korrupsjon, skatteunndragelse og andre.

Uttrykket “vask” refererer til ideen om å gi utseendet til å være rent til en gevinst som følge av en ulovlig aktivitet.

Uttrykket oppstod på 20-tallet i USA, da en kjede av vaskerier ble brukt til å motta penger for utførte tjenester. Det viser seg at tøyet bare var en front og vil ha blitt betalt for jobbene det aldri gjorde.

Hvordan fungerer hvitvasking?

Faktureringstjenester som aldri er gitt eller fakturerer mer enn de burde, er måter å skjule opprinnelsen til pengene.

En forhandler som for eksempel vil sette inn penger fra trafikken i banken, kan overføre beløpet til et shell-selskap. Dette gjør at innskuddet, uten at noen mistenker dets ærlige opprinnelse, når alt kommer til alt, betales et selskap for arbeidet det utfører.

instagram story viewer

En forhandler kunne ikke gjøre dette, da han ikke har noen måte å bevise at opprinnelsen til pengene er lovlig.

Kontoer som er åpnet i navnet "appelsiner" er også mye brukt. “Appelsiner” er mennesker som “låner ut” navnet sitt til å åpne kontoer og skjule den sanne identiteten til mottakeren. De gjør dette i bytte mot en god bonus.

Dette er bare noen få måter å skjule den virkelige opprinnelsen til en eiendel, noe som også kan gjøres gjennom forskjellige operasjoner. økonomiske (med sikte på å forvirre institusjonene), eller til og med å sende pengene til skatteparadis, der bankhemmelighet er garantert.

Se også: Nyheter som kan komme inn i Enem og Vestibular

Hva er stadiene med hvitvasking av penger?

Faser av hvitvasking av penger
Faser av hvitvasking av penger

Hvitvasking er resultatet av følgende tre faser:

  • 1. plass - Innfør skitne penger i det økonomiske systemet for å skjule opprinnelsen.
  • 2. skjul - Gjør det vanskelig å spore aktiva opptjent på en skitten måte, og flytt pengene gjennom forskjellige finansielle transaksjoner.
  • 3. integrasjon - Bruk pengene som på dette stadiet allerede er rene for en ny økonomisk krets.

Forebygging av hvitvasking av penger

Debatten om forebygging av hvitvasking av penger dukket opp i Wienerkonvensjonen 1988.

Gjennom årene, og med forbedring av kriminalitet, ser myndighetene i økende grad etter måter å begrense innføringen av ulovlige penger i systemet.

For dette formålet krever lovgivningen visse prosedyrer. Eksempler er dokumentasjonsbevis for opprinnelsen til et innskudd fra et bestemt beløp, eller vanlige innskudd, fra det øyeblikket de når et bestemt beløp.

FATF (Financial Action Group on Money Laundering /Financial Action Task Force for Money Laudering) er kroppen som anbefaler tiltak mot hvitvasking av penger for hele verden.

Hvert land har plikt til å vedta disse tiltakene i henhold til deres virkelighet. Fra dem implementeres prosedyrer og verktøy, for eksempel:

  • Kundekunnskap (Kjenn din kunde - KYC)
  • Risikovurdering
  • Transaksjonsovervåking
  • Personlig trening
  • Revidere

Lov om forebygging av hvitvasking av penger

I Brasil er COAF (Rådet for kontroll av finansielle aktiviteter) det organ som er ansvarlig for forebygging og inspeksjon av hvitvasking av penger.

Denne praksisen er konfigurert som en uavhengig forbrytelse siden 1998 gjennom lov nr. 9613 av 3. mars 1998, en lov som ble endret ved lov nr. 12,683 fra 2012.

Teachs.ru

Betydningen av grossist (hva det er, konsept og definisjon)

Engros er den type handel hvis målgruppe de er andre selskaper eller institusjoner, det vil si ju...

read more
Betydning av enkel interesse (hva de er, konsept og definisjon)

Betydning av enkel interesse (hva de er, konsept og definisjon)

Enkel interesse er inntekt opptjent gjennom en investering med såkapital. De består av prosentand...

read more
instagram viewer